年内30名银行高管任职资历被否考试“挂科”是主因年内30名银行高管任职资历被否考试“挂科”是主因违规炒股赫然在列■本报记者毛宇舟关于许多工作而言,工作从业资历是从事该工作的必需品,金融工作更是如此,获得的资历认证越多,工作砝码就越重,假如不能经过资历考试,往往会因而丢掉饭碗。《证券日报》记者

年内30名银行高管任职资历被否 考试“挂科”是主因
年内30名银行高管任职资历被否 考试“挂科”是主因违规炒股赫然在列  ■本报记者 毛宇舟  关于许多工作而言,工作从业资历是从事该工作的必需品,金融工作更是如此,获得的资历认证越多,工作砝码就越重,假如不能经过资历考试,往往会因而丢掉饭碗。  《证券日报》记者日前以银保监会发布的数据计算,今年以来已有30名银行行长、董事等任职资历被否,主要因考试未获经过,此外,违规炒股、不具有职位相应办理才能、有不良从业记载以及独董“不独”也是任职资历不被核准的原因。  25位高管考试“挂科”  作为一名合格的银行高管,需求具有多方面的本质,包含专业的金融常识、杰出的从业经历和较高的道德本质等,如若在这些方面有瑕疵,则难以经过监管检查。在银保监会发布的否决任职资历信息中,因常识方面查核不合格的高管占比最多,依据《证券日报》记者整理,25位高管两次考试均未经过,其间部分直接抛弃参加考试,触及岗位包含支行行长、危险总监、独立董事、董事等。  《我国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》(我国银保监会令2018年第5号)第七十九条第(四)项、《我国银保监会乡村中小金融组织行政许可事项实施办法》第九十七条第四款规则,请求中资商业银行董事和高档办理人员、请求乡村中小金融组织董事(理事)和高档办理人员的拟任人应当具有担任拟任职务所需的相关常识、经历及才能。  监管部分一般经过考试成绩判别拟任人是否具有专业才能,若考试第一次未经过,还能够进行补考,两次考试距离一般为两周。现在在网络上,已经有银行高管考试相关题库和APP,能够进行在线模仿测验与温习。此外,任职银行高档办理人员,有必要持有银工作专业人员工作资历考试(银行办理类)证书。  某国有银行支行行长对记者表明,考试内容主要是银行从业根底常识相关内容,客观题包含银行实操业务流程、相关监管办理办法、根底的银行运营常识等。主观题则触及工作剖析、运营开展思路等,整体而言,难度不大。  从地域上来看,在25位“挂科”的银行拟任高管中,半数以上来自于甘肃和新疆区域,云南、湖北、山西、吉林等地也别离有高管由于考试不合格而未被核准从业资历。从银行类型来看,农商行占比最大,国有大行有两家银行触及,股份制商业银行有两家触及,上述四家银行未被核准的岗位均是当地支行行长。  还有银行高管任职资历未经过检查的原因是不了解职务责任,我国银保监会凉山监管分局布告称,因凉山乡村商业银行拟任人李守林不符合《我国银保监会乡村中小金融组织行政许可事项实施办法》第一百零三条“乡村中小金融组织拟任高档办理人员应了解拟任职务的责任,了解同类型组织的办理结构、盈利模式,熟知同类型组织的内控准则,具有与拟任职务相适应的危险办理才能”之规则,不予核准其危险合规部部分负责人任职资历。  依据相关规则,高管任职资历被驳回,银行能够在收到批复之日起六十日内向监管部分请求行政复议,也能够在收到批复之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。  高管因违规炒股被否  依据记者整理,除考试原因外,高管任职资历被否还触及炒股违规、从业记载不良以及独董“不独”等问题。  昭通银保监分局公示显现,某国有大行水富县支行行长拟任人陈功存在借款资金违规进入股市,以贷还贷的问题,《我国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第(二)项、第(五)项要求拟任人需求有杰出的遵法合规记载和杰出的经济、金融从业记载,因而该核准请求未被经过。  关于独立董事,监管有着清晰的约束,要求不得任职的状况包含自己及其近亲属兼并持有该金融组织1%以上股份或股权;自己或其近亲属在持有该金融组织1%以上股份或股权的股东单位任职;自己或其近亲属在该金融组织、该金融组织控股或许实践操控的组织任职;自己或其近亲属在不能如期归还该金融组织借款的组织任职;自己或其近亲属任职的组织与自己拟任职金融组织之间存在因法令、管帐、审计、办理咨询、担保协作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益联系;自己或其近亲属或许被拟任职金融组织大股东、高管层操控或施加严重影响。  新疆吉木萨尔乡村商业银行拟任陈罡为其独立董事,但其违反了《我国银保监会乡村中小金融组织行政许可事项实施办法》第一百零一条第(三)款的规则,自己或其近亲属在该金融组织、该金融组织控股或许实践操控的组织任职,因而该拟任请求未经过核准。  河北蠡州北银农商银行的董事提名则由于违反了《商业银行股权办理暂行办法》中的相关规则,未予核准。  (证券日报)

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